6 минут
• 9 февраля 2024
Что делать, если попал в «чёрный список Центробанка»
Клиенты, которые попали в такую неприятную ситуацию, спрашивают: если организация оказалась в чёрном списке, какие шаги нужно предпринять, чтобы выйти из него? И возможно ли это в принципе? Да, законодательно установлена процедура реабилитации.
Ольга Петрачкова. Главный специалист по управлению комплаенс‑рисками в Альфа‑Банке
Откройте счёт для бизнеса бесплатно
Подберём тариф с учётом масштаба и специфики вашего бизнеса
Если вам отказали в проведении операции или открытии счёта:
- Обратитесь в банк, где вы получили отказ, и оспорьте блокировку.
- В случае отрицательного ответа обратитесь в Межведомственную комиссию при Центробанке.
Список документов, которые необходимо предоставить для обжалования отказа, приведён в Положении Банка России от 23.06.2022 № 795-П.
Документы рассматриваются в течение 7 рабочих дней. По истечении этого времени банк должен уведомить клиента, устранена причина первичного отказа или нет.
Центробанк рассматривает запрос 20 рабочих дней.
Если вы получили уведомление от банка о присвоении высокого уровня риска со стороны Центрального банка, то оспорить такое решение можно только через Межведомственную комиссию.
Как вам урок?