Почему знание 115-ФЗ важно для предпринимателей

Поздравляем, вы запустили своё дело! Нашли интересную идею для бизнеса, долго её тестировали, сомневались и переживали, стоит ли заниматься ей всерьёз, преодолели все страхи и зарегистрировали ИП или ООО.

И вот вы носите гордое имя — предприниматель! Но вдруг вам приходит сообщение, что удалённый доступ к вашему счёту ограничен, потому что вы нарушили 115 Федеральный закон.

Что это за закон, и какие правила надо соблюдать, чтобы его не нарушить, расскажем в этом курсе.

На уроке вы узнали, что 115-ФЗ — это Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».

Этот закон обязывает банки предотвращать операции, связанные с отмыванием незаконных денег, а клиентов — предоставлять документы по запросу банка.

Банк вправе требовать любые документы, которые нужны для проверки законности действий. Конкретного списка нет, каждая ситуация рассматривается индивидуально.

Перечень возможных документов для ИП и ООО:

• документы по сделке — контракты с партнёрами, акты, счета‑фактуры;
• декларации и бухгалтерская отчётность;
• форма № 6-НДФЛ или действующее штатное расписание;
• выписки со счетов в других банках;
• документы, которые покажут, на что снимались наличные — платёжки, чеки, авансовые отчёты и т. д.

Дополнительно банк может запросить письмо в произвольной форме с пояснением экономического смысла и характера проведённых действий, информацию о деловой репутации бизнесмена и отзывы от лиц, работавших с ним.

Также рекомендуем ознакомиться с правилами информационной безопасности в интернете от VK. Эти советы помогут защитить личные данные и обезопаситься от взломов и других угроз.