Как мы уже разобрали в других уроках, попасть под санкции со стороны банка довольно легко. Вовсе необязательно для этого действительно совершать какие-то незаконные операции. Даже несоответствие юридического адреса реальному — уже красный флаг для банка.

Давайте резюмируем, на что нужно обращать внимание, чтобы не столкнуться с блокировкой счёта.

Объём снятия наличных или переводов на счета физлиц. Чем меньше таких операций, тем выше доверие банка предпринимателю.
Проведение хозяйственных платежей. Со счёта компании должна выплачиваться зарплата сотрудникам, оплачиваться аренда, логистика. Если у вас несколько счетов в разных банках, такие расходы должны быть по каждому из счетов.
Уплата налогов. Не менее 0,9% от расходных операций по счёту должно приходиться на расходы, связанные с налогами.
Репутация контрагентов. Никто из ваших контрагентов не должен быть уличён в отмывании доходов или другой деятельности, попадающей под требования 115-ФЗ.
Совпадение юридического адреса и фактического. Если у вас ООО, юридическим адресом компании должен быть тот же, где компания реально находится и ведёт деятельность.

Как не попасть под 115-ФЗ