Признаки транзитных операций

Если вы ведёте бизнес честно, вам не о чем волноваться. Даже если банк сочтёт ваши действия подозрительными, вы всегда можете предоставить документы, подтверждающие целесообразность ваших расчётов.

Давайте подытожим, в каких случаях банк может заподозрить, что компания проводит транзитные операции.

1. Проводимые операции или назначение платежа не соответствуют деятельности клиента или контрагента. Внимательно следите, чтобы платежи, как входящие, так и исходящие, отражали вашу деятельность.
2. Деньги регулярно поступают и списываются в адрес большого числа контрагентов в короткий срок. Как правило, средства поступают раз в несколько дней и тут же списываются.
3. Контрагентами являются компании, которые участвуют в схемах по отмыванию доходов или имеют негативную репутацию по данным из открытых источников. Не забывайте проверять своих партнёров не только во время заключения договора, но и при каждом платеже — это можно сделать с помощью сервиса «Проверка контрагентов».
4. Уплата налогов или других обязательных платежей не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности компании, то есть составляет менее 0,9% в расходах компании.
5. По счёту нет выплат зарплат сотрудникам и оплаты хозяйственной деятельности, которые подтверждают, что компания реально работает.