Что такое Банк России — образовательная платформа Альфа-Курс

Банк России — это главный финансовый регулятор страны, который контролирует банковскую систему, выпускает деньги и обеспечивает стабильность экономики. Также его называют Центральным банком, Центробанком или ЦБ.

Функции Банка России

Эмиссия денег: выпускает наличные рубли и регулирует их количество в экономике.
Контроль банков: выдаёт и отзывает лицензии у банков, проверяет их финансовую устойчивость.
Регулирование ставок: устанавливает ключевую ставку, которая влияет на кредиты и депозиты.
Надзор за финансовым рынком: контролирует страховые компании, микрофинансовые организации (МФО), пенсионные фонды.
Управление золотовалютными резервами: формирует запас иностранной валюты и золота для стабилизации рубля.
Разработка денежно‑кредитной политики: решает, как бороться с инфляцией и поддерживать экономический рост.

Структура Банка России

Совет директоров — главный орган управления.

Национальный финансовый совет — наблюдательный орган.

Территориальные подразделения — отделения в регионах.

Кто назначает главу Центробанка

Председателя ЦБ назначает Государственная дума по предложению президента. Срок его полномочий — 5 лет, потом можно переназначать.

Кому подчиняется Центробанк

Формально Банк России не зависит от правительства, но согласовывает политику с государством и предоставляет отчёты Государственной думе.

Аналоги Банка России в других странах

США: Федеральная резервная система (ФРС);
зона евро в Европейском союзе: Европейский ЦБ (ЕЦБ);
Великобритания: Банк Англии;
Китай: Народный банк Китая;
Япония: Банк Японии.

Денежно‑кредитная политика ЦБ

Денежно‑кредитная (или кредитно‑денежная) политика — это меры, которые регулируют стоимость денег в экономике. Это нужно, чтобы сдерживать инфляцию, поддерживать стабильный курс валюты и стимулировать экономический рост страны.

Основной инструмент денежно‑кредитной политики — ключевая ставка:

Из‑за повышения ключевой ставки кредиты дорожают, а инфляция снижается.
При снижении ставки кредиты дешевеют, а бизнес активнее развивается.

Что такое ключевая ставка ЦБ

Ключевая ставка — это процент, под который ЦБ выдаёт кредиты банкам и принимает от них деньги на депозиты.

Ключевая ставка влияет на:

ставки по кредитам и вкладам;
курс рубля;
инвестиционную активность.

Как Банк России связан с 115-ФЗ

По закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма» № 115-ФЗ банки могут отказывать в открытии счёта или в проведении операции.

Центробанк собирает информацию о таких действиях и сообщает всем другим банкам, чтобы они учитывали эту информацию при оценке риска клиентов. А ещё Центральный банк сам оценивает компании и ИП и составляет «чёрный список». В курсе «Самое важное o 115-ФЗ» мы рассказываем, что делать, если компания попала в этот список.

Банк России — главный финансовый регулятор, который влияет на стоимость кредитов для бизнеса, стабильность рубля и надёжность банков.

Банк России