В этом уроке мы узнали, в чём суть 115-ФЗ, который противодействует отмыванию доходов и финансированию терроризма.

Один из видов операций, за которыми пристально следит банк, — это снятие наличных. Если банк заподозрит предпринимателя в обналичивании, он вправе запросить документы, подтверждающие реальность расчётов. Список этих документов может варьироваться в зависимости от ситуации. Это могут быть документы на оплату, договоры подряда или займа, чеки, бухгалтерская отчётность и т. д.

В противном случае, банк может ограничить доступ клиента к операциям через интернет-банк, заблокировать карты или отказать в проведении операции.

Чтобы даже случайно не попасть в неприятности, предпринимателю тщательно стоит следить за оборотом своих наличных средств.

Почему банк контролирует оборот наличных