19 минут
• 29 января 2025
Как провести оплату и пройти валютный контроль
В этом модуле вы узнаете, как именно совершать различные финансовые операции с Китаем: будь то закупка товаров или услуг или их продажа.
Анна Новикова. Руководитель дирекции ВЭД ММБ Альфа‑Банк
Алгоритм для проведения оплаты в юанях такой:
- Откройте счета в рублях и в валюте, в которой планируете платить.
- Купите валюту.
- Оформите и отправьте платёж.
- Пройдите валютный контроль.
Разберём каждый шаг.
Шаг 1. Открыть счета в рублях и в валюте, в которой планируете платить
Под платежи в иностранной валюте каждой страны обязательно нужно открыть в этой валюте счёт.
Если вы платите в юанях — нужно открыть счёт в юанях.
К нему открывается парный транзитный валютный счёт, на который зачисляются все поступления или возвраты платежей от нерезидентов в валюте этого счёта.
Шаг 2. Купить валюту
Для этого вам нужно в личном кабинете интернет‑банка создать поручение на покупку валюты. Вы выбираете оптимальный для себя вид конвертации и подписываете поручение.
Банки предлагают разные варианты конвертации. Вот несколько ключевых.
Чтобы сравнить условия банков по конвертации, из курса продажи валюты вычитайте курс покупки. Как правило, стоимость конвертации от рыночного курса составит половину от получившейся цифры. Дополнительно может взиматься комиссия банка.
Курс продажи банком валюты клиенту = 13,54 руб.
Курс покупки банком валюты у клиента = 13,52 руб.
Стоимость конвертации = (13,54 − 13,52)/2 = 0,01 руб.
Сравнивая таким образом курс в разных банках, вы можете выбрать самый выгодный.
Шаг 3. Оформить и отправить платёж
Для отправки платежа:
- Запросите у китайского контрагента подтверждение, что его банк готов принять платёж от российского банка.
- Запросите у российского банка подтверждение, что он готов отправить платёж в китайский банк контрагента.
- Заполните валютный перевод.
В соответствии с требованиями китайских банков в платеже нужно указать:
- Полную информацию о характере сделки в тексте поля 70 «Назначение платежа» / «Информация о переводе».
- Отрасль товара (если платёж в Bank of Kunlun) в тексте поля 70 «Назначение платежа» / «Информация о переводе».
- CNAPS code в формате CN123456789012 в поле 57 «Банк получателя».
- HS code, шесть знаков (он совпадает с первыми шестью цифрами кода ТН ВЭД) в начале поля 70 «Назначение платежа» / «Информация о переводе».
- Перед адресом получателя в поле 59 «Получатель» аббревиатуру ADD. в формате (ADD)(точка)(пробел)(адрес), далее через пробел полный адрес получателя, включая номер дома, офиса или комнаты, улицу, округ или район, город, провинцию, страну, почтовый индекс и иную имеющуюся информацию.
- Код идентификации характера платежа в начале первой строки поля 72 «информация от плательщика получателю». Для товара это /PYTR/GOD/.
Если ваш банк не может провести платёж в банк контрагента, запросите у контрагента реквизиты другого банка: как правило, у китайских компаний несколько счетов в разных банках.
Шаг 4. Пройти валютный контроль
Действия здесь зависят от общей суммы обязательств по контракту.
< 1 млн руб. (или эквивалент по курсу пересчёта) → документы для валютного контроля не нужны.
1–3 млн руб. (или эквивалент по курсу пересчёта) → предоставить в банк контракт, инвойс, агентский договор, заявку (при необходимости).
> 3 млн руб. (или эквивалент по курсу пересчёта) → поставить контракт на учёт в банк.
Курс пересчёта
Курс пересчёта — курс, предназначенный для пересчёта стоимости контракта из одной валюты в другую.
Вам важно его учитывать, ведь от него зависят документы, которые вы предоставляете в банк.
Вы заключили контракт 1 октября на 100 000 ¥.
Курс ЦБ РФ = 13,40 руб.
Получается, что сумма контракта = 1 340 000 руб. На учёт контракт можно не ставить, но нужно предоставить в банк документы, обосновывающие характер валютной операции.
Курс пересчёта определяется на дату заключения контракта, или, если сумма изменится, на дату заключения соглашения о последних изменениях.
Код операции
У каждой валютной операции свой код, который нужно указать при оформлении платежа:
- авансовый платёж за товар: 11 100;
- товар, который уже ввезён в Россию: 11 200;
- оплата услуги авансом (например, логистика товара по территории Китая): 21 100;
- оплата уже оказанной услуги: 21 200.
Можно посмотреть коды валютных операций накалькуляторе от Альфа‑Банка.
Если вы оплачиваете товар или услугу по контракту авансом, то при оформлении платежа вам нужно будет указать срок оказания услуги или поступления товара на территорию Российской Федерации.
Итоги урока
Чтобы провести оплату товара из Китая и пройти валютный контроль, вам нужно открыть счёт в валюте, в которой планируете платить. При необходимости купить валюту, затем оформить и отправить платёж, пройдя валютный контроль.
Как вам урок?