Давайте подведём итог, какие существуют признаки вывода капитала за рубеж:

Перевод денег в пользу нерезидентов РФ по договору об импорте услуг, оказанных на территории РФ, без одновременной уплаты НДС. Вы обязаны уплатить налог, если оказываете услуги иностранной компании на территории РФ.
Российская компания или ИП приобретает товар у нерезидентов на территории России или за рубежом без пересечения таможенной границы.
Условия расчёта с нерезидентом предусматривают 100% авансовые платежи и значительные сроки поставки товаров — более 90 дней.
Оплата несоразмерно крупной суммы за оказание консультационных или транспортных услуг зарубежным контрагентам или за результаты интеллектуальной деятельности.
Ненадёжные иностранные контрагенты — компании, которые не ведут деятельность, не платят налоги и не работают на самом деле. Это фирмы-однодневки, открытые только для вывода средств за границу.

Что вызывает подозрение у банков