Транзит: как переводить деньги, чтобы не нарушить 115-ФЗ

Пройдено: 0%
Модуль 1
Транзит: как переводить деньги, чтобы не нарушить 115-ФЗ
01
13 минут
Что такое транзитные операции
02
15 минут
Признаки транзитных операций
03
17 минут
Как правильно проводить банковские операции
04
15 минут
Какие меры может предпринять банк
Меню курса
Меню курса
Как правильно проводить банковские операции

Итак, как же правильно проводить банковские операции, чтобы банк не усмотрел в них признаки транзитных? Давайте разберёмся.

Анастасия Суржко. Экспертный лидер по комплаенс-рискам в Альфа-Банке

Предприниматель, конечно, может проводить самые разные операции по счетам. Чтобы они не вызывали подозрения у банка, достаточно соблюдать несколько несложных правил.

Проверяйте контрагентов на уровень риска не только на этапе заключения договора, но и при проведении входящих и исходящих платежей. Сделать это можно, например, с помощью сервиса «Проверка контрагентов» от Альфа-Банка.

Соблюдайте финансовую гигиену и правильно указывайте назначение платежей: они должны соответствовать вашим кодам ОКВЭД и затратам в рамках деятельности, а наибольший оборот должен быть по основному ОКВЭД. Также платёжки должны быть максимально подробно заполненными.

null

Проводите по счёту налоговые платежи и хозяйственные операции. Хозяйственные платежи, выплата зарплат, страховые взносы и уплата налогов свидетельствуют, что компания реальная и действительно ведёт деятельность.

Если у вас открыто несколько счетов в разных банках, важно каждый счёт использовать в бизнес-расчётах, чтобы каждый банк видел, что компания работает.

Своевременно и в полном объёме предоставляйте документы по запросу банка. И обязательно оформляйте все документы, подтверждающие операции, и сохраняйте их.

Любой документ может пригодиться, если у банка возникнут вопросы к вашим операциям.

Вот какие это могут быть документы:
договоры;
выписки из других банков;
чеки;
бухгалтерская отчётность;
информация о фактической штатной численности (6-НДФЛ, ЕФС-1, ЕРСВ);
информационное письмо с подробным описанием фактической деятельности организации и экономического смысла операций;
кассовая книга;
накладные;
акты выполненных работ;
выписки из ФНС или другие документы.

Правильно организовывайте работу в группе компаний. Каждая компания группы должна быть отдельной бизнес-единицей со своими сотрудниками, активами, поставщиками, покупателями, а операции должны иметь экономический смысл.



Если соблюдать простую финансовую гигиену, вы не попадёте в зону риска, а ваша деятельность не будет приостановлена.

Как вам урок?