Если вы ведёте бизнес честно, вам не о чем волноваться. Даже если банк сочтёт ваши действия подозрительными, вы всегда можете предоставить документы, подтверждающие целесообразность ваших расчётов.
Но как всё же разобраться, считаются ли операции, которые вы совершаете, транзитными, чтобы даже случайно не попасть под санкции банка?
Анастасия Суржко. Экспертный лидер по комплаенс-рискам в Альфа-Банке
Давайте подытожим, в каких случаях банк может заподозрить, что компания проводит транзитные операции.
1.
Проводимые операции или назначение платежа не соответствуют деятельности клиента или контрагента. Внимательно следите, чтобы платежи, как входящие, так и исходящие, отражали вашу деятельность.
2.
Деньги регулярно поступают и списываются в адрес большого числа контрагентов в короткий срок. Как правило, средства поступают раз в несколько дней и тут же списываются.
3.
Контрагентами являются компании, которые участвуют в схемах по отмыванию доходов или имеют негативную репутацию по данным из открытых источников. Не забывайте проверять своих партнёров не только во время заключения договора, но и при каждом платеже — это можно сделать с помощью сервиса «Проверка контрагентов».
4.
Уплата налогов или других обязательных платежей не осуществляется или осуществляется в незначительных размерах, не сопоставимых с масштабом деятельности компании, то есть составляет менее 0,9% в расходах компании.
5.
По счёту нет выплат зарплат сотрудникам и оплаты хозяйственной деятельности, которые подтверждают, что компания реально работает.
