Наличка: как использовать, чтобы не нарушить 115-ФЗ

Пройдено: 0%
Модуль 1
Наличка: как использовать, чтобы не нарушить 115-ФЗ
01
9 минут
Почему банк контролирует оборот наличных
02
Какие бывают признаки обналичивания
03
Как правильно распоряжаться наличными
04
Какие меры может предпринять банк
Меню курса
Меню курса
Как правильно распоряжаться наличными

Иногда всё же предпринимателю могут понадобиться наличные. Обычно у банка не возникает вопросов, если снимать наличные редко и небольшими суммами. Например, если вы привыкли таким образом рассчитываться за канцелярию с поставщиками. Не стоит бояться ими пользоваться, главное — делать это правильно. Разберёмся, как работать с наличными, если очень нужно.

Анна Мишкина. Экспертный лидер по комплаенс-рискам в Альфа-Банке

Итак, предприниматель может использовать наличные деньги по необходимости, но важно этим не злоупотреблять.


Если у вас юридическое лицо, то для снятия наличных или перевода на личную карту необходимо обоснование, например, выдача зарплаты, дивидендов или денег под отчёт для оплаты хозяйственных расходов.


Для ИП снятие наличных с расчётного счёта или перевод на личную карту физического лица это равнозначные операции с точки зрения банковского контроля. Это делать можно, но главное, чтобы бизнес-расходы оплачивались с расчётного счёта, а наличные или переводы на карту физического лица использовались для личных нужд.


Обязательно оформляйте документы, подтверждающие операции, и сохраняйте их. Это могут быть чеки, расписки, акты выполненных работ, отчёты, ордеры, накладные, кассовая книга. Тогда в случае, если у банка возникнут к вам вопросы, вы легко сможете объяснить, что наличные деньги использовались по назначению, а переводы на карты физическим лицам обоснованы и не используются для последующего обналичивания.

Как вам урок?