Итак, вы работаете как предприниматель, а значит, не можете игнорировать 115-ФЗ. О том, что это за закон и почему о нём важно знать, мы рассказывали в курсе «Самое важное о 115-ФЗ».
В этом курсе мы напомним, что это за 115-ФЗ, который сопровождает каждого предпринимателя при работе с банком, а самое главное — о том, как правильно работать с наличными, чтобы у банка не было вопросов, и что будет, если этого не делать.
В этом уроке мы узнали, в чём суть 115-ФЗ, который противодействует отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Один из видов операций, за которыми пристально следит банк, — это снятие наличных. Если банк заподозрит предпринимателя в обналичивании, он вправе запросить документы, подтверждающие реальность расчётов. Список этих документов может варьироваться в зависимости от ситуации. Это могут быть документы на оплату, договоры подряда или займа, чеки, бухгалтерская отчётность и т. д.
В противном случае, банк может ограничить доступ клиента к операциям через интернет-банк, заблокировать карты или отказать в проведении операции.
Чтобы даже случайно не попасть в неприятности, предпринимателю тщательно стоит следить за оборотом своих наличных средств.
