Как взыскать долг с юридических лиц и контрагентов

Долгом, или дебиторской задолженностью, называют деньги, которые контрагент должен был заплатить по договору, но не сделал этого вовремя. Если оплата не поступила, начинают процесс взыскания с должника, который делится на три этапа: досудебный, судебный и принудительный. Для взыскания с физлица и компании они одни и те же, но имеют отличия. В статье мы разберём, что делать на каждой стадии и как получить деньги с юридического лица.

Особенности взыскания задолженности с юридических лиц

Рассмотрим нюансы, которые важны для взыскания долга с компании.

У вас должен быть договор с юрлицом, особенно если сумма превышает 10 тысяч рублей. Иначе подтвердить сделку и взыскать долг будет трудно (ст. 161ист. 162 ГК РФ). В договоре должны быть прописаны существенные, то есть значимые именно для этого соглашения условия, а также порядок взыскания долгов.

Дела о должниках‑юрлицах рассматривают арбитражные и третейские суды. То, в какую инстанцию обращаться, часто тоже указывают в договоре.

От этого зависит процесс взыскания, например:

• Арбитражный суд должен установить виновного и определить наказание. Цель третейского суда — прийти к мирному соглашению.
• Третейский суд — это негосударственная организация, поэтому разбирательство может обойтись дороже, например, за счёт гонорара для арбитров.
• Процесс в арбитражном суде регламентирован АПК РФ, а в третейском стороны сами выбирают независимых арбитров, которые будут рассматривать дело — это позволяет установить удобный регламент.
• Споры в третейском суде рассматриваются быстрее: за несколько недель вместо месяцев.

До начала взыскания задолженности обязательно соблюсти досудебный порядок. Его также называют претензионным порядком или досудебным урегулированием. Вам нужно отправить должнику претензию, и у него есть 30 календарных дней на ответ (п. 5 ст. 4 АПК РФ), если в вашем договоре не указан другой срок.

Если ответа на претензию нет, можно обращаться в суд. Если через месяц должник не отреагировал на требование об уплате, вы имеете полное право составлять исковое заявление, чтобы получить деньги через суд.

Досудебное взыскание дебиторской задолженности

Цель досудебного взыскания — договориться мирным путём, чтобы стороны не доходили до суда, но должник вернул деньги. Это выгодно: никто не тратится на юристов и пошлины, а конфликт решается быстрее.

Досудебное взыскание — это не только претензия, есть несколько вариантов:

• Переговоры. Иногда достаточно напомнить о просрочке, чтобы вопрос решился.
• Медиация. Переговоры можно организовать через медиатора — независимого посредника, который помогает сторонам договориться.  
• Соглашение о реструктуризации. Стороны заключают новый договор о рассрочке или отсрочке платежа с графиком выплат. Подходит, если у должника нет всей суммы.
• Договор об отступном. Это ещё один способ получить деньги, если компания не может погасить весь долг сразу. Такой договор предусматривает передачу части имущества от должника в счёт погашения задолженности.
• Взаимозачёт требований. Если у вас и у должника есть встречные обязательства, можно провести зачёт: например, вы должны ему за услуги, а он вам за товар — суммы засчитываются друг другу. Перед этим нужно составить акт сверки взаиморасчётов и проверить, кто, кому и сколько должен. В результате взаимозачёта положение «кредитор–должник» может измениться или компании полностью освободятся от встречных обязательств.

Не все переговоры заканчиваются мирно даже с медиатором, поэтому разберём, как составить досудебную претензию.

В этом документе укажите:

• Нарушение — почему компания должна вам денег.
• Сумму долга.
• Срок, к которому компания должна была погасить задолженность.
• Требования. Если речь идёт о возврате долга, это нужно написать, но часто условия договора предполагают уплату неустойки, процентов и так далее. 
• Реквизиты для расчётов, дату и подпись.

Важно отправить претензию по правильному адресу, потому что иногда не совпадает фактический и юридический адрес (указанный в ЕГРЮЛ). Проверьте реквизиты должника в договоре и укажите те же самые в претензии. О том, как быть, если юридический и фактический адрес не совпадают у вас, мы написали статью.

Что полезно сделать перед обращением в суд

Выяснить, не готовится ли должник стать банкротом

Если юрлицо проходит процедуру банкротства, иск отклонят. Чтобы повысить шансы на получение денег, как можно скорее обратитесь в реестр требований кредиторов насайте «Федресурс». Туда нужно подать заявление, чтобы зафиксировать этот долг.

После даты, когда суд принимает заявление о банкротстве, происходят две вещи:

• Все долги, которые появились до этого момента, считаются уже наступившими, даже если по договору их нужно было платить позже. Это делается, чтобы все кредиторы могли участвовать в деле о банкротстве на равных условиях.
• Пени, штрафы, проценты и другие денежные санкции перестают начисляться. Исключение — текущие платежи, которые возникли после подачи заявления. То есть вы не сможете взыскать всё перечисленное, так как долг возник до начала процедуры банкротства должника.

Узнать о других аспектах состояния должника

Полезно узнать, есть ли текущие судебные процессы, в которых он уже выступает ответчиком, и запущенные исполнительные производства. Можно изучить бухгалтерскую отчётность компании.

Что можно взыскать с должника‑организации

В первую очередь всегда взыскивают основной долг, но это не единственная выплата, которую вы можете получить. Вот что можно взыскать с должника.

Если у вас юрлицо, компенсировать моральный вред не получится: согласност. 151 ГК РФ, физические или нравственные страдания может испытывать только человек.

Как подать иск на контрагента за нарушение условий договора

При составлении искового заявления важно соблюсти требования законодательства:ст. 131 ГПК РФилист. 125 АПК РФ: они определяют форму и содержание документа. Иначе суд не будет рассматривать иск.

Вот что нужно указать в исковом заявлении.

Чтобы отправить иск, нужно уплатить госпошлину. Её размер зависит от суммы долга. Чтобы правильно рассчитать стоимость пошлины, можно использоватькалькуляторна сайте «Мой арбитр». Например, при сумме иска в 200 тысяч рублей размер пошлины составит 15 тысяч рублей. Если вы выиграете дело, эти расходы лягут на ответчика.

Отправить исковое заявление можно:

• Лично, через канцелярию суда.
• По почте с описью вложения.
• Электронным способом. В арбитражный суд — через сервис «Мой арбитр».

Перечень документов для обращения в суд с требованием о взыскании долга

Как взыскать долг с юридического лица через суд

После того как суд примет ваше заявление, начнётся разбирательство. Оно может проходить в трёх вариантах: по общим правилам, в упрощённом порядке и в приказном порядке.

Делопроизводство по общим правилам. Процедура проходит стандартно: на предварительном заседании суд изучает обстоятельства дела, выслушивает обе стороны, собирает доказательства, предлагает решить конфликт мирно. На последующих заседаниях каждая сторона выступает со своими доказательствами, а затем суд принимает решение. Обычно весь процесс длится полтора‑два месяца.

Упрощённое производство. Он используется для простых, но спорных дел. Перечень дел, которые можно рассматривать таким образом, указан вст. 227 АПК РФ. Например, упрощённая процедура проходит, если сумма иска для юрлиц менее 1,2 млн рублей, а для ИП — менее 600 тысяч рублей. При упрощённом порядке суд не вызывает истца и ответчика для рассмотрения дела и опирается на доказательства, представленные вместе с исковым заявлением. Это экономит время и деньги для обеих сторон, но должник может настоять на рассмотрении дела по общим правилам.

Приказной порядок взыскания. В этом случае суд тоже не вызывает стороны для публичных слушаний, но от упрощённого производства приказной порядок всё же отличается:

• Он используется для очевидных, бесспорных требований.
• Проходит очень быстро: судебный приказ выносят в течение пяти дней после того, как исковое заявление поступает в суд.
• У должника есть 10 дней на обжалование, и приказ отменят, если ответчик отправит возражения по документу.

Какие шаги предпринять после окончания судебного процесса

Если вы выиграли дело, произойдёт следующее:

• При производстве по общим правилам решение суда вступит в силу через месяц. За это время должник может подать на апелляцию, но если решение в итоге не отменят, решение вступит в силу, когда апелляционный суд вынесет своё постановление.
• При упрощённом производстве решение суда вступит в силу через 15 дней. У ответчика тоже есть возможность подать апелляционную жалобу.
• В случае приказного порядка суд составит судебный приказ. Он вступит в силу через 10 дней с даты, когда копию приказа получит должник, если от него не поступят возражения.

Выигрыш в суде не даёт гарантии, после этого произойдёт взыскание долгов с контрагента или другого юрлица.

Если компания отказывается платить, можно поступить так:

• Снова подать в суд, чтобы инициировать процедуру банкротства для компании. Есть вероятность, что вы вернёте задолженность, когда активы банкрота продадут.
• Обратиться в ФССП — Федеральную службу судебных приставов. По вашему заявлению они составят исполнительный лист и помогут принудительно взыскать деньги.

Коротко о главном

Взыскание долгов с юридических лиц происходит особым образом.

Чтобы вернуть деньги, нужно:

• Изучить условия договора. В нём указан порядок и сроки решения споров, адрес для отправки претензии и так далее.
• Отправить досудебную претензию или договориться о мирном решении конфликта другим способом, например, в процессе медиации.
• Дождаться, пока срок ответа на претензию (30 дней) истечёт.
• Проверить, есть ли смысл обращаться в суд. Если должник проходит процедуру банкротства или уже участвует в других подобных делах, возможно, вы безрезультатно потратите деньги и время на разбирательство.
• Подготовить документы, подать иск в суд и уплатить пошлину в размере, который зависит от суммы иска.
• Поучаствовать в разбирательствах. Процесс зависит от порядка рассмотрения — общего, упрощённого или приказного.
• В случае выигрыша вы получите судебное решение или судебный приказ. Сроки их вступления в силу зависят от порядка рассмотрения: от 10 до 30 дней. Если должник не возвращает деньги, вы можете запустить процедуру банкротства для него или обратиться к судебным приставам для принудительного взыскания.