Как самозанятому выставить счёт на оплату и получить деньги
Самозанятые работают в разных сферах, и заказчики часто просят выставлять счета на оплату. Обе стороны договора должны знать, зачем и кому нужен такой счёт, как его создать и оплатить.
Рассказываем, что такое счёт на оплату от самозанятого, как его сформировать и что с ним делать заказчику.
Что заказчику нужно знать о выставлении счёта
Счёт на оплату — документ, который самозанятый может присылать клиенту, чтобы получить деньги за товары, услуги или работы. ИП и ООО счёт помогает подтвердить целевое расходование средств перед налоговой и избежать штрафов.
Посмотрим, какие документы используют, чтобы подтвердить отношения между сторонами.
Договор. В нём указаны условия оплаты, обязанности и ответственность сторон.Ст. 159 ГК РФ позволяет не оформлять договор. Это удобно, если самозанятый выполняет разовый заказ или сделка моментальная — в этом случае используется чек. Однако составлять договор полезно, чтобы защитить права контрагентов в спорной ситуации.
Счёт на оплату от самозанятого. Второй необязательный по закону документ, но он напоминает заказчику о выполненной работе и тоже защищает интересы сторон. Если предпринимателю или компании важно оплачивать работу только после выставления счёта от самозанятого, это стоит указать в договоре.
Чек.Это единственный обязательный документ. Его тоже формирует самозанятый и отправляет заказчику. Чек подтверждает, что оплата состоялась. Так исполнитель подтверждает свои доходы, а ИП и ООО — расходы перед налоговой. Заказчикам чек позволяет освободиться от обязанностей налоговых агентов: не рассчитывать и не удерживать НДФЛ.
Пошаговая инструкция: как выставить счёт
Счёт можно формировать двумя способами: в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС и в приложении «Мой налог». Оно полезно: здесь самозанятые выставляют счета, чеки, контролируют доходы, узнают размер налогов, получают справки о постановке на учëт и доходах.
Поэтому рассмотрим, как самозанятому выставить счёт на оплату в приложении.
Чтобы выставить счёт впервые, перейдите в раздел «Прочее» → «Платежи».
Укажите данные банковской карты, на которую будете получать оплату. Укажите расчётный счёт — в данном случае это ваш личный номер счёта. Также понадобится БИК банка: оба реквизита можно узнать в поддержке банка. Если удобно, можно настроить оплату по номеру телефона. Если выберете оба варианта, один из них нужно установить как основной, и при каждом выставлении счёта придëтся выбирать способ оплаты.
1. Войдите в «Мой налог» → «Новая продажа»
2. Заполните поля «Наименование товара/услуги» и «Стоимость»
Иногда формулировку наименования предлагает заказчик. Если нет — кратко и ёмко опишите, что вы для него сделали.
Если вы заключали договор, здесь же можно добавить его номер и дату его подписания.
Приложение автоматически оставляет текущую дату. Если нужно — замените её.
3. Укажите нужное количество позиций
Если товаров или услуг несколько, нажмите «Добавить» и укажите наименование и стоимость для каждой позиции. Приложение суммирует их и определит общую стоимость по счёту.
Посмотрим, как может выглядеть счёт от самозанятого на примере копирайтера Ивана и кондитера Натальи.
4. Выберите заказчика
Если счёт для физлица — укажите его ФИО и телефон или электронную почту. Если счёт для юрлица — заполните ИНН и название организации. Если работаете с иностранной компанией, поставьте отметку в соответствующем поле.
5. Проверьте данные и сформируйте счëт
Убедитесь, что заполнили данные правильно, прежде чем выставлять счёт. Если всё верно — нажмите «Выдать счёт». Он сформируется автоматически.
Ниже — пример счёта от самозанятого кондитера.
Если вы нашли ошибку, счета на оплату нужно удалять и выставлять новые: «Счета» → неправильный документ → синяя кнопка → «Аннулировать».
6. Отправьте счёт заказчику
Счета на оплату можно отправить двумя способами:
Первый удобнее, если нужно отправить счëт сразу: непосредственно из окна с документом нужно скачать счёт в виде PDF или скопировать ссылку на него. Ссылку и файл можно отправить по почте, в соцсеть, мессенджер или СМС‑сообщением. Второй способ подойдёт, если вы в разное время создали несколько счетов для разных заказчиков и хотите отправить все документы сразу. Перейдите в раздел «Счета», выберите нужные и отправьте удобным способом.
Как оплатить счёт от самозанятого
Когда самозанятый выставил счёт на оплату, вам нужно сформировать платёжное поручение. Это можно сделать в личном кабинете банка, с помощью онлайн‑сервисов или программ, например, 1С.
Альфа‑Банк подготовил иллюстрированную пошаговуюинструкцию для создания платёжки для самозанятого в личном кабинете.
Что содержит платёжное поручение для самозанятого
Разделы схожи с поручениями для других видов оплаты, но у платёжек для самозанятых есть особенности.
Номер и дата:
Номер — порядковый в рамках текущего года, не больше шести знаков. Дата — в формате ДД.ММ.ГГ.
Вид платежа:
Оставляем пустым. Можно поставить отметку “срочно”, но за такой перевод банк может взять комиссию.
Сумма платежа:
Обязательно и прописью, с точностью до копеек, и числом.
Информация о плательщике:
Для ИП — ФИО полностью, для ООО — полное или сокращённое название. ИНН и КПП из реквизитов. КПП есть только у организаций. Если вы пользуетесь специальными сервисами, эти данные могут подтягиваться из реестров. Название банка, расчётный счёт, БИК, корр. счёт ИП или ООО. Эти данные тоже могут заполняться автоматически.
Информация о самозанятом:
ФИО полностью; ИНН — может подтягиваться из реестров; название банка, БИК, корр. счёт, лицевой счёт самозанятого — могут заполняться автоматически.
Вид оп. (вид оплаты) — всегда 01. Код означает, что это оплата с помощью платёжного поручения.
Наз. пл. (назначение платежа кодовое) — всегда 1. По нему банк поймёт, нужно ли удерживать задолженность с платежа заказчика. Это могут быть налоги, долги по алиментам и другим обязательствам.
Очер. плат. (очерёдность платежа) — всегда 5. Согласност. 855 ГК РФ, платежи для самозанятых списываются у ИП и ООО в последнюю — пятую — очередь.
Код. Оставляем пустым.
Поле «Назначение платежа» — заполнить максимально подробно. Важно сослаться на договор с указанием даты и номера, указать, что сделал для вас самозанятый. Нельзя использовать фразы «заработная плата» или «премия». Они правомерны для штатных сотрудников, а с самозанятыми нельзя работать по ТК РФ, согласноп.7 ст. 2 ФЗ № 422.
Остальные ячейки и строки. Оставляем пустыми.
Вот так может выглядеть образец платёжного поручения для самозанятого.
А так может выглядеть поручение психолога, который хочет оплатить Ивану выставленный счёт.
- Если указать не ту очередь, и денег на уплату долгов не хватит, ФССП арестует счёт. На время блокировки им нельзя будет пользоваться. Для ООО, которые переводят деньги только по расчётному счёту, это большой риск.
- Если банк посчитает, что платёж подозрительный, он заблокирует счёт заказчика, чтобы проверить операцию. ИП и юрлицам и придётся предоставлять документы, чтобы доказать законность перевода.
- У налоговой ошибки в поручении тоже могут вызвать вопросы и привести к внеплановой проверке.
Что делать после оплаты
Когда вы получили оплату, нужно сформировать и отправить чек. Это необходимо, даже если не был выставлен счёт.
Если счёт есть: «Счета», выберите нужный и кликните на кнопку с тремя точками → «Создать чек» → Отправьте чек клиенту.
.webp?v3 "Изображение")
Если счёта на оплату нет: пройдите те же шаги, что и для выдачи документа, но нажмите «Выдать чек». Если вы создали чек неправильно или возвращаете деньги заказчику, чек тоже можно удалить: синяя кнопка → «Аннулировать» → укажите причину.
Самозанятому и заказчикам важно сохранять чек на случай споров или проверок от банка, ФНС и других органов.
