Когда вы запускаете проект или развиваете уже работающий бизнес, может наступить ситуация, что собственных ресурсов становится недостаточно. Нужно масштабироваться, выходить в новые регионы, наращивать производство — и на всё это требуются деньги. В таких ситуациях следует искать инвестора для малого бизнеса.
Нужно не просто рассказать о своей идее, а убедительно показать, зачем вам нужны инвестиции, на что они будут потрачены и каким будет результат. Инвесторы оценивают риски, этап развития вашего проекта, рынок, продукт и вашу готовность к партнёрству.
В этой статье узнаете, когда стоит начинать поиски инвестора, где его искать, как подготовиться к переговорам и получить деньги на развитие.
На каком этапе нужно искать инвесторов
Идея есть, бизнес-план написан, первые шаги сделаны — а деньги на развитие заканчиваются. Вот здесь у предпринимателя и возникает главный вопрос: где взять деньги на развитие бизнеса?
На самом деле искать инвестора можно на любом этапе, но чтобы это было эффективно, важно понимать свою цель и подготовиться к поиску.
Рассмотрим несколько ситуаций, когда надо задуматься о поиске инвесторов.
У вас есть готовый продукт или прототип, но не хватает ресурсов для масштабирования. Например, вы создали приложение, которое понравилось первым пользователям, но чтобы выйти на рынок, нужны вложения в рекламу, серверы, команду. Этот этап называют стадией MVP — когда у бизнеса уже есть простая рабочая версия товара или услуги. Не финальный вариант, а базовый минимум, который позволяет понять, готовы ли люди платить за товар или услугу. С MVP вы протестируете спрос и узнаете, что думают потенциальные клиенты.
Вы проверили идею на практике, есть первые клиенты и продажи. Инвестор охотнее вкладывается в бизнес, который уже что-то зарабатывает. Если у вас есть стабильный доход и понятный план роста — это хороший этап для переговоров.
Уже есть сильная команда и проработанная стратегия, но нет денег для старта. Иногда инвесторы готовы поддержать проект на ранней стадии, если видят перспективу в продукте бизнеса.
Хотите опередить конкурентов. Если рынок быстро растёт, и медлить нельзя, инвестиции помогут занять нишу раньше других.
Инвестору важно дать понять, зачем вкладываться именно в вас, что он получит взамен и какую сумму стоит выделить под ваш проект. Чем чётче вы ответите на эти вопросы, тем выше шанс получить финансирование. Чтобы инвестор понял, как работает ваш бизнес, одного описания недостаточно — нужны конкретные цифры. Лучше показать их наглядно.
Ранее мы писали о том, как рассчитать стоимость привлечения клиент. Инструкция в нашей отдельной статье.
Заведите простую таблицу в Excel или, если вы уже используете CRM вроде Битрикс24 или AmoCRM, внесите эти данные туда. Наличие таблицы говорит: «Я всё посчитал, я знаю, как устроена моя экономика». Это производит впечатление и показывает, что вы контролируете бизнес.
Где искать инвесторов
Онлайн-платформы и акселераторы
Акселератор — это программа поддержки стартапов или компания, которая помогает им в развитии: вы учитесь, общаетесь с опытными предпринимателями, находите партнёров. С её же помощью вы можете найти инвестора. Вариант подойдёт, если у вас уже есть работающий прототип, появились первые клиенты и вы понимаете, что без системной помощи дальше расти будет трудно.
Чтобы участвовать, нужно отправить заявку и пройти отбор. Если ваш проект заметят — попадёте в программу.
Рассмотрим основные площадки-акселераторы.
Rounds (бывший STRK) — это платформа, на которой компании и инвесторы совершают сделки с внебиржевыми ценными бумагами, то есть теми, что не торгуются на фондовой бирже. Если вы развиваете бизнес и хотите привлечь инвестиции, можно разместить проект на платформе. Для этого нужно зарегистрироваться, подготовить презентацию, финансовую модель и описать, на каких условиях вы ищете финансирование. После модерации ваша заявка становится доступной инвесторам — они могут задавать вопросы, обсуждать условия и выходить на прямой контакт.
Площадка ориентирована на малый и средний бизнес, стартапы и растущие компании. Здесь ищут не только деньги, но и партнёров, менторов и экспертизу.
ФРИИ, или Фонд развития интернет-инициатив — крупный акселератор в России, предоставляет не только инвестиции, но и образовательную, маркетинговую и техническую поддержку. Отбор открыт для российских юридических лиц, преимущественно IT‑компаний, которые разрабатывают альтернативы зарубежных продуктов. Участвовать можно из любых регионов.
GenerationS — федеральная платформа от Российской венчурной компании, нацеленная на корпоративные инновации. Подходит для стартапов, которые готовы сотрудничать с крупными компаниями.
Краудинвестинг и краудфандинг
Это два способа привлечь деньги на развитие компании, обратившись за поддержкой к людям.
Краудфандинг — это когда вы рассказываете о своём проекте на специальной платформе, а люди жертвуют деньги. Взамен они получают что-то приятное: ваш продукт, подарок или услугу. Долю в бизнесе они не получают. Такой вариант подойдёт, если у вас есть интересная идея, например, новый гаджет, дизайнерская одежда или социальный проект. Важно не только дать качественный продукт, но и найти нужные слова, чтобы увлечь аудиторию своей историей и получить деньги.
Примеры площадок по краудфандингу — Planeta.ru и Boomstarter.
Краудинвестинг — это когда люди инвестируют свои деньги в ваш бизнес с расчётом на прибыль. Вы размещаете информацию о проекте на платформе, например, Penenza, рассказываете, сколько нужно средств и какую часть компании готовы предложить в обмен.
Те, кто вложился, становятся совладельцами и, если бизнес выстрелит, будут получать долю от прибыли.
Нетворкинг и офлайн-мероприятия
Нетворкинг — это способ найти и развить деловые связи. Вы устанавливаете контакт с другими предпринимателями, инвесторами или экспертами, участвуете в мероприятиях, обмениваетесь опытом и идеями. Такие связи помогают находить партнёров, получать рекомендации, выходить на новых клиентов или инвесторов.
В каждом регионе России действует сеть государственных центров поддержки малого и среднего предпринимательства — «Мой бизнес». Организация создана для того, чтобы вы могли получить комплексную помощь. Она работает по принципу «одного окна», это значит, что вам не нужно обращаться в разные организации или госорганы по отдельности.
Помимо этого, вы можете найти помощь в Сколково. Это крупнейший инновационный центр и резидентская инфраструктура, где вы можете получить доступ к менторству, образовательным программам и финансированию на разных этапах развития проекта.
Инструменты поддержки от Сколково:
- Акселерационные программы. Дают вам не просто деньги или связи, а обучают, как развивать ваш бизнес правильно и быстрее.
- Финансирование проектов Сколково. Гранты до 20 млн рублей для участников, деньги выдаются поэтапно, до 50% суммы инвестиций от частных лиц.
Подать заявку и узнать подробности программы можно на официальной платформе Сколково.
На каких условиях можно получить финансирование
В России есть сразу несколько вариантов, через которые вы можете получить финансирование для проекта или уже готового бизнеса.
Инвестиции за долю в компании
Вы предлагаете инвестору часть бизнеса в обмен на вложенные деньги. Это может быть доля в уставном капитале или акциях.
Такой вариант подходит для стартапов и бизнеса, которые планируют расширяться.
Инвестор получает право на часть прибыли, а также возможность участвовать в принятии решений.
Конвертируемый заём
Это деньги, которые в будущем могут быть преобразованы в долю, например, если бизнес достигнет определённых результатов.
Конвертируемый заём подойдёт, если вы не готовы отдавать долю в бизнесе, но уже сейчас нужны деньги для развития. Это временное решение: вы берёте заём, а позже по согласованным условиям инвестор может превратить его в долю.
Помните, если вы не выполните условия — деньги придётся вернуть с процентами.
Заём с возвратом и процентами
Здесь всё строится на чётком соглашении: инвестор передаёт деньги на развитие, а вы берёте на себя обязательство вернуть эту сумму вместе с процентами в заранее установленный срок.
Здесь нет сложных условий и лишних обязательств — вы не отдаёте часть компании, не делитесь управлением и не пускаете инвестора в свои внутренние дела.
Вы запускаете сервис доставки фермерских продуктов и берёте у инвестора 3 млн рублей под 15% годовых сроком на два года. Инвестор получает доход, а вы развиваете бизнес без стороннего участия в управлении. Однако у такой схемы есть свои сложности.
Погашать долг и проценты нужно в срок, независимо от того, сколько вы заработали. Если доход окажется ниже ожидаемого, то вам придётся платить из своих собственных средств — иначе нарушите договор и рискуете потерять репутацию и дополнительные деньги.
Доходное участие
Это форма инвестиций, при которой инвестор получает долю от прибыли бизнеса, но не становится его совладельцем и не входит в состав участников. Вы не передаёте часть компании, но обязуетесь выплачивать инвестору процент от чистой прибыли в течение оговорённого между вами срока.
Минус у этого подхода один — если нечем делиться, инвестору будет неинтересно вкладываться.
Гранты и программы поддержки
Это финансирование, которое предоставляют государственные или частные организации на развитие бизнеса — без возврата и без передачи доли. Такие меры поддержки актуальны для стартапов, инновационных проектов и малого бизнеса, готового масштабироваться.
Как подготовиться к привлечению инвестиций
Инвестору нужно понимать, с кем он имеет дело. Подготовьте цифры, факты и понятные аргументы. Инвестор будет оценивать не только идею, но и вашу способность воплотить её в жизнь. Чем проще и убедительнее вы расскажете о проекте, тем больше шансов на успех.
Ниже рассмотрим, что стоит подготовить к встрече с инвестором.
Презентация на 10–15 слайдов
Слайды должны быть простыми и наглядными, без лишнего текста и сложных схем. Это ваша краткая история бизнеса.
Финансовая модель
Вкладчик хочет понять: откуда будут деньги и на что вы их потратите. Покажите прогнозы доходов, расходов и прибыли хотя бы на ближайший год.
Укажите следующие категории доходов и расходов: маркетинг, команда, производство, логистика. Составьте таблицу с цифрами — так проще оценить ваш проект.
Бизнес-план
С помощью него объясните инвестору, что вы не просто мечтаете о большом проекте, а понимаете, как будете его строить. Он поможет аргументировать, зачем нужны деньги и как вы их вернёте.
Вы готовите сервис для автоматизации заказов в кафе. В первые месяцы протестировали решение с сетью кофеен: подключили систему на пяти точках продаж, настроили сбор обратной связи и бонусную программу. Через месяц средний чек вырос с 300 до 350 рублей, количество повторных заказов увеличилось на 25%.
Владельцы точек согласились на платное использование и порекомендовали вас коллегам. Эти результаты отлично подойдут для презентации перед инвесторами. Вы покажете, что ваш продукт на самом деле работает и приносит доход.
Какие ошибки предприниматели совершают во время поиска инвестиций
Поиски инвесторов — не только презентация идеи, но и проверка вашей готовности к партнёрству. Даже перспективный проект может остаться без финансирования, если допускать ошибки, например, перепутать цели, не подготовить документы или скрыть слабые места.
Закрепим
Инвесторы вкладываются не только в бизнес, но и в людей. Чем увереннее и понятнее вы объясните, как будет развиваться проект, тем выше шанс получить нужную поддержку.
