Поздравляем, вы запустили своё дело! Нашли интересную идею для бизнеса, долго её тестировали, сомневались и переживали, стоит ли заниматься ей всерьёз, преодолели все страхи и зарегистрировали ИП или ООО.
И вот вы носите гордое имя — предприниматель! Но вдруг вам приходит сообщение, что удалённый доступ к вашему счёту ограничен, потому что вы нарушили 115 Федеральный закон.
Что это за закон, и какие правила надо соблюдать, чтобы его не нарушить, расскажем в этом курсе.
На уроке вы узнали, что 115-ФЗ — это Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».
Этот закон обязывает банки предотвращать операции, связанные с отмыванием незаконных денег, а клиентов — предоставлять документы по запросу банка.
Банк вправе требовать любые документы, которые нужны для проверки законности действий. Конкретного списка нет, каждая ситуация рассматривается индивидуально.
Перечень возможных документов для ИП и ООО:
Дополнительно банк может запросить письмо в произвольной форме с пояснением экономического смысла и характера проведённых действий, информацию о деловой репутации бизнесмена и отзывы от лиц, работавших с ним.
Также рекомендуем ознакомиться с правилами информационной безопасности в интернете от VK. Эти советы помогут защитить личные данные и обезопаситься от взломов и других угроз.
