Самое важное o 115-ФЗ

Пройдено: 0%
Модуль 1
Самое важное о 115-ФЗ
01
6 минут
Почему знание 115-ФЗ важно для предпринимателей
02
6 минут
Что вызывает подозрения у банков
03
6 минут
Какие меры может предпринять банк
04
6 минут
Что делать, если попал в «чёрный список Центробанка»
05
10 минут
Как не попасть под 115-ФЗ
Меню курса
Меню курса
Почему знание 115-ФЗ важно для предпринимателей

Поздравляем, вы запустили своё дело! Нашли интересную идею для бизнеса, долго её тестировали, сомневались и переживали, стоит ли заниматься ей всерьёз, преодолели все страхи и зарегистрировали ИП или ООО.

И вот вы носите гордое имя — предприниматель! Но вдруг вам приходит сообщение, что удалённый доступ к вашему счёту ограничен, потому что вы нарушили 115 Федеральный закон.


Что это за закон, и какие правила надо соблюдать, чтобы его не нарушить, расскажем в этом курсе.

Ольга Петрачкова. Главный специалист по управлению комплаенс-рисками в Альфа-Банке

На уроке вы узнали, что 115-ФЗ — это Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма».


Этот закон обязывает банки предотвращать операции, связанные с отмыванием незаконных денег, а клиентов — предоставлять документы по запросу банка.


Банк вправе требовать любые документы, которые нужны для проверки законности действий. Конкретного списка нет, каждая ситуация рассматривается индивидуально.


Перечень возможных документов для ИП и ООО:

документы по сделке — контракты с партнёрами, акты, счета-фактуры;
декларации и бухгалтерская отчётность;
форма № 6-НДФЛ или действующее штатное расписание;
выписки со счетов в других банках;
документы, которые покажут, на что снимались наличные — платёжки, чеки, авансовые отчёты и т. д.

Дополнительно банк может запросить письмо в произвольной форме с пояснением экономического смысла и характера проведённых действий, информацию о деловой репутации бизнесмена и отзывы от лиц, работавших с ним.

Также рекомендуем ознакомиться с правилами информационной безопасности в интернете от VK. Эти советы помогут защитить личные данные и обезопаситься от взломов и других угроз.

Как вам урок?