Вы предприниматель, который ведёт внешнеэкономическую деятельность (ВЭД). Возможно, вы закупаете товары в Китае, чтобы продавать их на маркетплейсах. Или занимаетесь международными грузоперевозками. Даже если у вас совсем небольшой бизнес, связанный с международными расчётами, вы — гордый участник ВЭД.
А это значит, что вы не можете игнорировать 115-ФЗ. В нашем курсе мы расскажем о том, почему банк контролирует вывод капитала за рубеж, что вызывает подозрение и самое главное, как заниматься внешнеэкономической деятельностью и ничего не нарушать.
115-ФЗ — это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма.
Существует три вида подозрительных с точки зрения Центробанка операций:
- Обналичивание.
- Транзитные операции.
- Вывод капитала за рубеж.
Третий вид операций, как правило, связан с импортом или экспортом товаров и услуг. Предприниматели могут выводить деньги за пределы РФ, чтобы уйти от российского налогообложения или законодательства.
Если банк заподозрит клиента в выводе капитала за рубеж, он может запросить документы, подтверждающие экономическую целесообразность операции.
Это могут быть:
- Внешнеторговые договоры на покупку товара, инвойсы, спецификации и таможенные декларации.
- Копии таможенных деклараций на товар, ввезённый на территорию РФ.
- Выписки из сторонних банков.
- Информация о компаниях, которые занимаются транспортировкой товара, с приложением документов, подтверждающих исполнение обязательств.
- Информация о таможенных брокерах, услугами которых пользуется компания.
- Бухгалтерская и налоговая отчётность и другие документы.
Конкретного списка нет, он зависит от ситуации. Если их не предоставить, банк может ограничить платежи в интернет-банке, отказать в проведении операции или установить ограничения по картам.
