Вряд ли вы, открывая своё дело, собирались заниматься нелегальным обналичиванием денег. При этом всё же стоит обращать внимание на свои операции, по которым банк может заподозрить предпринимателя в обналичивании. Важно иметь под рукой аргументированный ответ и документы, подтверждающие реальность расчётов.
Банк заинтересован в том, чтобы благонадёжные клиенты работали с ним как можно дольше. Поэтому мы расскажем вам, на что Центральный банк рекомендует обращать внимание при работе с наличными.
Давайте подытожим, что нужно делать, чтобы вас не заподозрили в обналичивании.
● Бизнес-расходы по аренде помещения, закупке товара, зарплате и уплате налогов лучше оплачивать через расчётный счёт.
● При закупке товаров помните про ограничение расчётов наличными с компаниями и ИП в сумме 100 000 рублей по одному договору.
● Не снимайте слишком часто наличные со счёта без необходимости.
● Если объём снятий превышает 30% от поступлений в течение недели, банк может запросить документы, подтверждающие целесообразность операции.
● Рассчитывайтесь наличными с физическими лицами как можно реже. Если сократить частоту наличных расчётов не получается, будьте готовы к тому, что банк может запросить документы, подтверждающие обоснованность операции.
Законодательно сумма снятия наличных со счёта не ограничена, однако эти операции находятся на строгом контроле у Банка России. Если вы не хотите тратить время на предоставление в банк подтверждающих документов и иметь проблемы с блокировкой карт и ограничением доступа в интернет-банк, операции по снятию наличных необходимо минимизировать. Это можно сделать, оплачивая бизнес-расходы через расчётный счёт или с использованием корпоративных карт безналично.
