Как взыскать долг с юридических лиц и контрагентов

Долгом, или дебиторской задолженностью, называют деньги, которые контрагент должен был заплатить по договору, но не сделал этого вовремя. Если оплата не поступила, начинают процесс взыскания с должника, который делится на три этапа: досудебный, судебный и принудительный. Для взыскания с физлица и компании они одни и те же, но имеют отличия. В статье мы разберём, что делать на каждой стадии и как получить деньги с юридического лица.

Особенности взыскания задолженности с юридических лиц

Рассмотрим нюансы, которые важны для взыскания долга с компании.

У вас должен быть договор с юрлицом, особенно если сумма превышает 10 тысяч рублей. Иначе подтвердить сделку и взыскать долг будет трудно (ст. 161 и ст. 162 ГК РФ). В договоре должны быть прописаны существенные, то есть значимые именно для этого соглашения условия, а также порядок взыскания долгов.

Дела о должниках-юрлицах рассматривают арбитражные и третейские суды. То, в какую инстанцию обращаться, часто тоже указывают в договоре.

От этого зависит процесс взыскания, например:



• Арбитражный суд должен установить виновного и определить наказание. Цель третейского суда — прийти к мирному соглашению.
• Третейский суд — это негосударственная организация, поэтому разбирательство может обойтись дороже, например, за счёт гонорара для арбитров.
• Процесс в арбитражном суде регламентирован АПК РФ, а в третейском стороны сами выбирают независимых арбитров, которые будут рассматривать дело — это позволяет установить удобный регламент.
• Споры в третейском суде рассматриваются быстрее: за несколько недель вместо месяцев.

До начала взыскания задолженности обязательно соблюсти досудебный порядок. Его также называют претензионным порядком или досудебным урегулированием. Вам нужно отправить должнику претензию, и у него есть 30 календарных дней на ответ (п. 5 ст. 4 АПК РФ), если в вашем договоре не указан другой срок.

Если ответа на претензию нет, можно обращаться в суд. Если через месяц должник не отреагировал на требование об уплате, вы имеете полное право составлять исковое заявление, чтобы получить деньги через суд.

Досудебное взыскание дебиторской задолженности

Цель досудебного взыскания — договориться мирным путём, чтобы стороны не доходили до суда, но должник вернул деньги. Это выгодно: никто не тратится на юристов и пошлины, а конфликт решается быстрее.

Досудебное взыскание — это не только претензия, есть несколько вариантов:

• Переговоры. Иногда достаточно напомнить о просрочке, чтобы вопрос решился.
• Медиация. Переговоры можно организовать через медиатора — независимого посредника, который помогает сторонам договориться.  
• Соглашение о реструктуризации. Стороны заключают новый договор о рассрочке или отсрочке платежа с графиком выплат. Подходит, если у должника нет всей суммы.
• Договор об отступном. Это ещё один способ получить деньги, если компания не может погасить весь долг сразу. Такой договор предусматривает передачу части имущества от должника в счёт погашения задолженности.
• Взаимозачёт требований. Если у вас и у должника есть встречные обязательства, можно провести зачёт: например, вы должны ему за услуги, а он вам за товар — суммы засчитываются друг другу. Перед этим нужно составить акт сверки взаиморасчётов и проверить, кто, кому и сколько должен. В результате взаимозачёта положение «кредитор–должник» может измениться или компании полностью освободятся от встречных обязательств.

Не все переговоры заканчиваются мирно даже с медиатором, поэтому разберём, как составить досудебную претензию.

В этом документе укажите:



• Нарушение — почему компания должна вам денег.
• Сумму долга.
• Срок, к которому компания должна была погасить задолженность.
• Требования. Если речь идёт о возврате долга, это нужно написать, но часто условия договора предполагают уплату неустойки, процентов и так далее. 
• Реквизиты для расчётов, дату и подпись.

Важно отправить претензию по правильному адресу, потому что иногда не совпадает фактический и юридический адрес (указанный в ЕГРЮЛ). Проверьте реквизиты должника в договоре и укажите те же самые в претензии. О том, как быть, если юридический и фактический адрес не совпадают у вас, мы написали статью.

Что полезно сделать перед обращением в суд

Выяснить, не готовится ли должник стать банкротом

Если юрлицо проходит процедуру банкротства, иск отклонят. Чтобы повысить шансы на получение денег, как можно скорее обратитесь в реестр требований кредиторов на сайте «Федресурс». Туда нужно подать заявление, чтобы зафиксировать этот долг.

После даты, когда суд принимает заявление о банкротстве, происходят две вещи:



• Все долги, которые появились до этого момента, считаются уже наступившими, даже если по договору их нужно было платить позже. Это делается, чтобы все кредиторы могли участвовать в деле о банкротстве на равных условиях.
• Пени, штрафы, проценты и другие денежные санкции перестают начисляться. Исключение — текущие платежи, которые возникли после подачи заявления. То есть вы не сможете взыскать всё перечисленное, так как долг возник до начала процедуры банкротства должника.

Узнать о других аспектах состояния должника



Полезно узнать, есть ли текущие судебные процессы, в которых он уже выступает ответчиком, и запущенные исполнительные производства. Можно изучить бухгалтерскую отчётность компании.

Что можно взыскать с должника-организации

В первую очередь всегда взыскивают основной долг, но это не единственная выплата, которую вы можете получить. Вот что можно взыскать с должника.

Если у вас юрлицо, компенсировать моральный вред не получится: согласно ст. 151 ГК РФ, физические или нравственные страдания может испытывать только человек.

Как подать иск на контрагента за нарушение условий договора

При составлении искового заявления важно соблюсти требования законодательства: ст. 131 ГПК РФ или ст. 125 АПК РФ: они определяют форму и содержание документа. Иначе суд не будет рассматривать иск.

Вот что нужно указать в исковом заявлении.

Чтобы отправить иск, нужно уплатить госпошлину. Её размер зависит от суммы долга. Чтобы правильно рассчитать стоимость пошлины, можно использовать калькулятор на сайте «Мой арбитр». Например, при сумме иска в 200 тысяч рублей размер пошлины составит 15 тысяч рублей. Если вы выиграете дело, эти расходы лягут на ответчика.

Отправить исковое заявление можно:

• Лично, через канцелярию суда.
• По почте с описью вложения.
• Электронным способом. В арбитражный суд — через сервис «Мой арбитр».

Перечень документов для обращения в суд с требованием о взыскании долга

Как взыскать долг с юридического лица через суд

После того как суд примет ваше заявление, начнётся разбирательство. Оно может проходить в трёх вариантах: по общим правилам, в упрощённом порядке и в приказном порядке.

Делопроизводство по общим правилам. Процедура проходит стандартно: на предварительном заседании суд изучает обстоятельства дела, выслушивает обе стороны, собирает доказательства, предлагает решить конфликт мирно. На последующих заседаниях каждая сторона выступает со своими доказательствами, а затем суд принимает решение. Обычно весь процесс длится полтора-два месяца.

Упрощённое производство. Он используется для простых, но спорных дел. Перечень дел, которые можно рассматривать таким образом, указан в ст. 227 АПК РФ. Например, упрощённая процедура проходит, если сумма иска для юрлиц менее 1,2 млн рублей, а для ИП — менее 600 тысяч рублей. При упрощённом порядке суд не вызывает истца и ответчика для рассмотрения дела и опирается на доказательства, представленные вместе с исковым заявлением. Это экономит время и деньги для обеих сторон, но должник может настоять на рассмотрении дела по общим правилам.

Приказной порядок взыскания. В этом случае суд тоже не вызывает стороны для публичных слушаний, но от упрощённого производства приказной порядок всё же отличается:

• Он используется для очевидных, бесспорных требований.
• Проходит очень быстро: судебный приказ выносят в течение пяти дней после того, как исковое заявление поступает в суд.
• У должника есть 10 дней на обжалование, и приказ отменят, если ответчик отправит возражения по документу.

Какие шаги предпринять после окончания судебного процесса

Если вы выиграли дело, произойдёт следующее:

• При производстве по общим правилам решение суда вступит в силу через месяц. За это время должник может подать на апелляцию, но если решение в итоге не отменят, решение вступит в силу, когда апелляционный суд вынесет своё постановление.
• При упрощённом производстве решение суда вступит в силу через 15 дней. У ответчика тоже есть возможность подать апелляционную жалобу.
• В случае приказного порядка суд составит судебный приказ. Он вступит в силу через 10 дней с даты, когда копию приказа получит должник, если от него не поступят возражения.

Выигрыш в суде не даёт гарантии, после этого произойдёт взыскание долгов с контрагента или другого юрлица.

Если компания отказывается платить, можно поступить так:



• Снова подать в суд, чтобы инициировать процедуру банкротства для компании. Есть вероятность, что вы вернёте задолженность, когда активы банкрота продадут.
• Обратиться в ФССП — Федеральную службу судебных приставов. По вашему заявлению они составят исполнительный лист и помогут принудительно взыскать деньги.

Коротко о главном

Взыскание долгов с юридических лиц происходит особым образом.

Чтобы вернуть деньги, нужно:



• Изучить условия договора. В нём указан порядок и сроки решения споров, адрес для отправки претензии и так далее.
• Отправить досудебную претензию или договориться о мирном решении конфликта другим способом, например, в процессе медиации.
• Дождаться, пока срок ответа на претензию (30 дней) истечёт.
• Проверить, есть ли смысл обращаться в суд. Если должник проходит процедуру банкротства или уже участвует в других подобных делах, возможно, вы безрезультатно потратите деньги и время на разбирательство.
• Подготовить документы, подать иск в суд и уплатить пошлину в размере, который зависит от суммы иска.
• Поучаствовать в разбирательствах. Процесс зависит от порядка рассмотрения — общего, упрощённого или приказного.
• В случае выигрыша вы получите судебное решение или судебный приказ. Сроки их вступления в силу зависят от порядка рассмотрения: от 10 до 30 дней. Если должник не возвращает деньги, вы можете запустить процедуру банкротства для него или обратиться к судебным приставам для принудительного взыскания.