Коротко о 115-ФЗ: материалы, которые пригодятся

В дополнение к консультации мы подготовили памятки и официальные рекомендации. Их удобно сохранить и возвращаться к ним, если банк запросит пояснения или вы захотите снизить риски заранее.

Причины ограничений

Ограничения появляются не просто так: банк реагирует на признаки, которые Центробанк считает сомнительными. Рассказать о конкретных операциях, которые стали причиной ограничений, мы не имеем права — по закону мы не можем их назвать. Однако памятка поможет понять, какие операции чаще всего вызывают вопросы и чем ограничения отличаются от блокировки счёта.

Реабилитация по отказам 115-ФЗ

Если банк отказал в операции, сведения об этом уходят в Росфинмониторинг, а затем в Банк России. Так формируется «список отказников», который видят все банки. В памятке — наглядно о том, как формируется этот список и как проходит реабилитация по высокому риску платформы ЗСК.

Как минимизировать риски по 115-ФЗ

Проще не допускать претензий, чем потом снимать ограничения. В памятке — практические шаги: что делать, чтобы ваши операции по счёту не выглядели подозрительными.

Рекомендации Банка России

Банк России, Росфинмониторинг, Федеральная таможенная служба и Ассоциация участников финансового рынка «Национальный совет финансового рынка» разработали совместные методические рекомендации для предпринимателей. Это официальные разъяснения: какие меры может применить банк, какие документы запросить и как действовать предпринимателю.